澳门威利斯人娱乐伍险企首季净利平均增加70,险

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  证券时报记者 潘玉蓉 赵春燕

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2019年以来资本市场显着回暖,A股市场大幅上涨带动投资收益向好,上市险企净利润同比大增。

  上市公司年报发布完毕,A股最大的买方保险资金2016年做了哪些调整?

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五大上市险企发布的2019年一季报数据显示,中国人寿、中国人保、中国平安、中国太保、新华保险等五大险企共计实现净利润862.84亿元,较去年同期的508.30亿元同比大增70%。

  证券时报记者根据Wind统计的上市公司十大流通股数显示,2016年险资通过自有账户或旗下产品账户在A股总共持有747亿股,比同期略有增加;进入上市公司前十大流通股的持仓市值1.12万亿元,同比增加541亿元。

  编者按:2016年是保险行业整体继续快速发展的一年,也是保险投资备受关注和争议的一年。

其中,国寿实现归母净利润增长92.6%至260.34亿元,增幅最大。中国平安实现归母净利润455.17亿元,同比增长77.1%,相当于每天净赚超5亿元。

  从2012年放开保险资金投资比例之后,银行都是保险资金不断加码的重仓板块,但这一情况正在发生变化。

  当保险行业总资产接近15万亿元,保险资金运用余额突破13万亿元,保险资金当下已成为各方无法忽视的重要资金力量,保险资金进场或退场都会引发市场的高度关注和猜想。

细数险企净利润大增功臣,当数权益投资。例如,数据显示,中国平安一季度投资收益为466.13亿元,同比大增533%,是利润表收入项下增长最快的科目。

  即使剔除了平安集团持有平安银行的股票,险资在银行板块的持股市值仍是在所有板块中最大的。不过,2016年保险资金对银行股出现了约2亿股份的净减持,持股市值减少26亿元。

  不过,险资投资收益率在逐步下滑。如何在越来越多的保费收入和越来越少的优质投资标的中取得平衡,成为考验险企运营者的重要难题。

中国人寿亦表示,净利润大幅增加是受境内股票市场大幅上涨影响,公司公开市场权益类投资收益同比大幅增加。

  谁在抛售银行股?减持最突出的是人保寿险减持农业银行1.4亿股、中再保险集团减持光大银行1亿股。

  今年更加热闹的是险资举牌重现江湖。从人人欢迎的“长线资金”,到“快进快出”的短线炒作者和野蛮人,再到一度要被彻查的“妖精”,保险资金在这一年里被赋予了许多角色,也数次站上了舆论的风口浪尖,留下许多需要行业与市场共同思考的问题。

那么,握有逾17万亿投资资产的保险资金如何投资股票?随着上市公司一季报披露,保险资金2019年一季度权益投资路径浮出水面。

  不过,险资在银行股之外的金融股增持动作频繁。

  证券时报记者 曾炎鑫

险资权益加仓放缓,转向结构性机会

  在以券商为主的多元金融板块上,险资2016年净流入1.6亿股,持股市值为443.8亿元,市值增长7.3亿元。

  13万亿险资

据Wind数据统计,已披露一季报的上市公司重要流通股东中,保险机构重仓股持股市值为1.32万亿元,剔除中国平安集团对平安银行的持股以及中国人寿集团对中国人寿的持股,险资重仓股市值为6409亿元。

  虽然保险行业存在诸多问题,但在投资选择上,险资仍对保险板块比较看好,继续稳步增持。去年华夏人寿、天安财险、新华人寿和中国人寿都增持了保险股。其中,华夏人寿增持了中国平安,天安人寿增持了中国太保,新华人寿增持了中国人寿。

  今年收益率可超5%

尤其值得注意的是,虽然一季度持仓市值增加了891.7亿元,但持仓数量减少了16.6亿股。

  此外,房地产行业仍然呈净流入状态,但是增持幅度在减小,增持2900万股,持股市值却缩水了37亿元。

  随着保险行业总资产快速攀升,险资运用余额规模也在今年成功突破13万亿元。保监会数据显示,截至今年11月底,保险行业资金运用余额达到13.12万亿元,较年初增长17.35%;其中债券是最大配置品种,配置资金达4.3万亿元,占比32.81%。

险企持仓市值增加有两个原因,一是主动加仓,二是权益投资上升导致的仓位被动上升。

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  在A股股票配置方面,尽管监管已经屡次放宽持股比例上限,但保险资金在历史上从来没有真正用足过限额,14%的持股比例已经是近年较高水平。

具体到一季末时点的权益布局,现有信息显示险企更加谨慎。中国银保监会近日发布的数据显示,截至2019年3月末,保险资金规模达17万亿,其中12.39%的资金量即2.11万亿元投资于股票和证券投资基金。该数据较2月末的规模小幅增长139亿元,在投资规模中的占比由2月末的12.51%降至12.39%。

  数据显示,险资持股比例从1月底的13.61%逐步上升,4月份达到14.17%后开始回落,不过7月份以来又开始逐步爬升,在10月份创下年内最高点14.42%。

从规模占比来看,12.39%的占比仍高于2018年末的11.71%的占比,距离2015年牛市15.18%的占比还有一定距离。但占比环比下降和投资额仅升139亿元,意味着险资目前已经进入权益投资谨慎布局阶段。

  截至11月底,保险资金投资股票和证券投资基金的资金达到1.89万亿元,持仓占比为14.37%,较今年年初上升0.76个百分点。

有保险公司投资部门负责人告诉记者,考虑到去年底A股股票估值已至历史低位,公司去年末有战术性加仓,但是加仓金额在整个资产中的占比并不算多。这也是保险资金配置的主流思路。在今年3月举行的险企年度业绩发布会期间,上市险企谈及2019年投资布局思路时均强调了关注长久期资产,注重资金配置安全性。

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