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  中国保监会监管函(监管函〔2017〕32号)

  中国保监会监管函(监管函〔2017〕31号)

  中国保监会监管函(监管函〔2017〕30号)

  上海人寿保险股份有限公司:

  珠江人寿保险股份有限公司:

  君康人寿保险股份有限公司:

  我会于2017年3月9日至4月15日对你公司进行了公司治理现场评估,查实你公司在“三会一层”运作、关联交易、内部审计、考核激励等方面存在问题(见附件)。依据相关规定,现对你公司提出以下监管要求:

  我会于2017年2月23日至4月14日对你公司进行了公司治理现场评估,查实你公司在“三会一层”运作,关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在问题(见附件)。依据相关规定,现对你公司提出以下监管要求:

  我会于2017年3月20日至3月31日对你公司进行了公司治理现场评估,查实你公司在股东股权、“三会一层”运作、内部管控机制、关联交易管理等方面存在问题(见附件)。依据有关规定,现对你公司提出以下监管要求:

  一、你公司应当高度重视公司治理评估发现的问题,在接到本监管函后立即实施整改工作,成立由主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案。整改方案应当明确具体时间和措施,确保将每一项问题的整改工作落实到具体部门和责任人。

  一、你公司应当高度重视公司治理评估发现的问题,在接到本监管函后立即实施整改工作,成立由主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案。整改方案应当明确具体时间和措施,确保将每一项问题的整改工作落实到具体部门和责任人。

  一、你公司应当高度重视公司治理评估发现的问题,在接到本监管函后立即实施整改工作,成立由主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案。整改方案应当明确具体时间和措施,确保将每一项问题的整改工作落实到具体部门和责任人。

  二、你公司应当依据相关法律法规、监管规定和公司内控制度的有关要求,按照整改方案,对评估发现的问题逐项整改,形成整改报告,并于2017年11月30日前书面报至我会。已经整改完成的,列明整改完成时间及具体措施;尚未完成的,列明整改时限及具体方案。

  二、你公司应当依据相关法律法规、监管规定和公司内控制度的有关要求,按照整改方案,对评估发现的问题逐项整改,形成整改报告,并于2017年11月30日前书面报至我会。已经整改完成的,列明整改完成时间及具体措施;尚未完成的,列明整改时限及具体方案。

澳门威利斯人娱乐,  二、你公司应当依据相关法律法规、监管规定和公司内控制度的有关要求,按照整改方案,对评估发现的问题逐项整改,形成整改报告,并于2017年11月30日前书面报至我会。已经整改完成的,列明整改完成时间及具体措施;尚未完成的,列明整改时限及具体方案。

  三、自本监管函下发之日起六个月内,禁止你公司直接或间接与览海控股(集团)有限公司及其关联方开展下列交易:1.提供借款或其他形式的财务资助;2.除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。上述六个月期满之日起三个月为观察期。观察期内,我会将对此项监管措施的落实情况进行检查,视情况采取后续监管措施。

  三、自本监管函下发之日起六个月内,禁止你公司直接或间接与关联方开展下列交易:1.提供借款或其他形式的财务资助;2.除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。上述六个月期满之日起三个月为观察期。观察期内,我会将对此项监管措施的落实情况进行检查,视情况采取后续监管措施。

  三、自本监管函下发之日起六个月内,禁止你公司直接或间接与辽宁忠旺集团有限公司、杉杉控股有限公司及上述公司的关联方开展下列交易:1.提供借款或其他形式的财务资助;2.除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。上述六个月期满之日起三个月为观察期。观察期内,我会将对此项监管措施的落实情况进行检查,视情况采取后续监管措施。

  四、你公司应当以此次评估和整改为契机,加强对公司治理相关监管规定的学习,牢固树立依法合规意识,全面查找公司在“三会一层”运作、内部控制、关联交易等方面存在的问题,进一步完善制度,规范运作,加强问责,有效防范风险。

  四、你公司应当以此次评估和整改为契机,加强对公司治理相关监管规定的学习,牢固树立依法合规意识,全面查找公司在“三会一层”运作、内部控制、关联交易、内部审计、考核激励等方面存在的问题,进一步完善制度,规范运作,加强问责,有效防范风险。

  四、你公司应当以此次评估和整改为契机,加强对公司治理相关监管规定的学习,牢固树立依法合规意识,全面查找公司在“三会一层”运作、股权管理、内部控制、关联交易等方面存在的问题,进一步完善制度,规范运作,加强问责,有效防范风险。

  我会将跟踪检查你公司的整改情况,并视情况采取进一步监管措施。

  我会将跟踪检查你公司的整改情况,并视情况采取进一步监管措施。

  下一步我会将依法对你公司违规股权进行处置,并跟踪检查你公司的整改情况,视情况采取进一步监管措施。

  附件:上海人寿保险股份有限公司治理现场评估发现的问题

  附件:珠江人寿保险股份有限公司治理现场评估发现的问题

  附件:君康人寿保险股份有限公司治理现场评估发现的问题

  中国保监会

  中国保监会

  中国保监会

  2017年10月10日

  2017年10月10日

  2017年10月10日

  附件

  附件

  附件

  上海人寿保险股份有限公司

  珠江人寿保险股份有限公司

  君康人寿保险股份有限公司

  治理现场评估发现的问题

  治理现场评估发现的问题

  治理现场评估发现的问题

  我会于2017年3月9日至4月15日对上海人寿保险股份有限公司进行了公司治理现场评估,发现的主要问题如下:

  我会于2017年2月23日至4月14日对珠江人寿保险股份有限公司进行了公司治理现场评估,发现的主要问题如下:

  我会于2017年3月20日至3月31日对君康人寿保险股份有限公司进行了公司治理现场评估,发现的主要问题如下:

  一、公司治理运作方面

  一、“三会一层”运作方面

  一、股东股权方面

  (一)董事会运作不规范。一是你公司召开董事会会议未明确区分定期会议及临时会议,会议通知报送时间不符合要求。二是你公司未建立面向董事的信息报送相关制度。三是你公司第一届董事会第六次会议对董事长授权笼统,未规定授权期限。四是你公司董事会决议存在超出报告期限报送保监会问题。五是你公司存在董事会以通讯方式表决重大议案的情形。六是你公司独立董事未亲自参加2016年第十二次、第十八次董事会,你公司未尽到书面提示的义务。七是你公司审计委员会未按期听取审计工作进展情况,未向董事会报告情况。

  (一)股东大会运作管理不规范。一是你公司2016年共召开11次股东大会,其中有9次会议未按照规定时间提前通知。二是你公司2016年第五次临时股东大会、第九次临时股东大会的股东授权委托书未载明受托人是否参与表决以及授权范围,受托人实际上参与表决。三是你公司部分股东大会会议缺少会议记录。四是你公司2016年第十次临时股东大会通过修改公司章程的决议后,未在十个工作日内报保监会核准。

  (一)存在股权代持情形。你公司股东福建伟杰投资有限公司代替股东福州天策实业有限公司持有君康人寿股权,持股比例为3.2%。

  上述事实违反了《保险公司董事会运作指引》第二十五条、第三十条、第三十九条、第四十二条、第五十三条、第六十二条、第七十四条、第七十七条和《保险机构内部审计工作规范》第十六条规定。

  上述事实违反了《中华人民共和国公司法》第一百零二条、第一百零六条、第一百零七条规定以及《关于规范保险公司章程的意见》相关规定。

  上述事实违反了《保险公司股权管理办法》第八条规定。

  (二)独立董事制度缺失,管理不规范。一是你公司尚未单独建立完善的独立董事制度。二是你公司未单独建立独立董事考核评价机制。三是你公司独立董事发表独立性声明,未按期报告保监会。

  (二)董事会运作不规范。一是董事会成员及审计委员会成员中缺乏法律方面的专业人士。二是独立董事占比不足。你公司目前有董事九名,独立董事二名,独立董事占比未达到董事会三分之一以上。三是未在第一届董事会任期满前三个月按要求启动换届工作。四是董事会会议记录缺少会议议程、董事发言要点、列席监事发言要点等内容。五是董事会定期会议未提前10天通过文件和邮件形式向保监会报送会议通知。六是采用通讯表决方式召开第一届董事会第七十一次会议,审议涉及重大事项的议案。七是你公司董事存在2016年内两次未亲自出席董事会会议的情况。

  (二)股东名册、章程及工商登记文件管理不规范。一是公司章程、股东名册及工商登记文件记载股东情况与实际情况不一致。二是股东名册记载信息不全面,未记录各股东所持股票编号和股权质押信息。

  上述事实违反了《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》相关规定、《保险公司独立董事管理暂行办法》第三十条以及《保险公司董事会运作指引》第二十一条规定。

  上述事实违反了《保险公司董事会运作指引》第六条、第三十条、三十八条、第五十三条、第六十二条、第七十八条,《保险公司独立董事管理暂行办法》第九条,以及《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》相关规定。

  上述事实违反了《保险公司股权管理办法》第九条以及《中华人民共和国公司法》第一百三十条、《保险公司股权管理办法》第二十五条规定。

  (三)高级管理人员免职未按时报备。2016年3月26日,你公司董事会形成免去董事会秘书职务的决议,2016年4月19日向保监会报告。

  (三)经营管理层运作不规范。一是缺少高级管理人员选任制度。二是董事会提名薪酬委员会未履行对高级管理人员选任制度进行审查的职责。

  (三)存在未按要求向保监会报告的情况。一是未及时完成股权工商变更登记并且未向保监会报告。你公司7笔股转均未在保监会批准3个月内完成工商变更登记,且截至检查评估日,未就该情况向保监会报告。二是未将股东股权冻结情况上报保监会。你公司股东福建伟杰投资有限公司持有君康人寿的全部股权(3.2%)于2015年12月4日被法院冻结,公司未上报保监会。三是你公司股东湖北中经中小企业投资有限公司的控股股东于2016年12月15日由湖北省联投控股有限公司变更为湖北省联合发展投资集团有限公司,但未将该情况上报保监会。

  上述事实违反了《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第三十三条规定。

  上述事实违反了《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》相关规定。

  上述事实违反了《保险公司股权管理办法》第十条、第十九条、第二十二条等规定。

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